对钱的筹划是个人事业管理的一项重要内容。财务问题能引起许多人强烈的情绪变化，是个值得一谈的话题。对自己的财务需求和资源进行一番仔细而又现实的考察，是决策时极重要的一步。
　　
　　但是，假如你的如意打算是，保住自己目前的职位，在以后几年中，在这家公司里继续得到高升。正好现在的一切都如你所愿，何必要为钱操心呢？
　　
　　如果你现在还用老眼光去看待任何企业或行业的未来，那会是很危险的。永无休止的变化已经如此彻底地成为商业生活中的一部分，任何人都不可能有十足的信心，认为自己能切实把握自己的未来。你所在的企业可能会改弦易辙或更换门庭。而你也有可能突然觉得，换个职业方向会对你和你的家庭更有意义。
　　
　　避免被动
　　
　　举个例子，你了解到，从现在起两年后，你所在的企业决定裁员1/3，你会怎么办？在这两年中，是未雨绸缪可能发生的不测，还是不得不在一个压力颇大的时代从头做出新的财务安排？
　　
　　事到临头，才去详细分析自己的财务状况，或为将来做财务上的安排，这样的人真是随处皆是。事实上，就我们的经验来看，许多商界人士对自己的财务状况并不关心，除非发生了以下两件事之一：退休在即或面临失业。但等到那时，就不是主动管理自己的将来，而只是被动反应了。即使各种事件从没能逼使你做出重大的职业改变，分析一下你的财务状况也会让你重新考虑个人的计划。
　　
　　我们相识的一位经理有一次告诉我们，在他整个职业生涯中，一直都梦想做一名教师。但他总认为，教师的工资养不活他和他的家庭。在理财顾问的帮助下，他对自己的财务状况做了一次较为仔细的考察。
　　
　　他发现，他的投资收入，加上把提前退休获得的养老金再投资后的收益、还有他在本地一所大学作兼职教授的收入、再加上他作兼职顾问收取的咨询费，总数并不比现在的收入少。只有坐下来细看一下这些数字，才使他认识到能去做自己一直梦寐以求的事情。
　　
　　找顾问
　　
　　如果你最终确定的事业目标是，打算在别的行业里发展新的事业，或者自己经营企业，或进行其它方式的创业活动。或者你的新目标是，把提早退休看作你最重视的选择。你当然必须考虑相关的财力来这样做。
　　
　　如果你在考虑事业上的改变，涉及甚广、甚为复杂的关键财务问题也许会促使你去寻求精明专业人士的建议（的确，即使你依然故我地坚持现有的事业发展道路，也该这样做），因为你毕竟对以下这些问题所知有限，如所在企业规定的退休计划享受金的纳税及财务问题、解职费的所得税问题、企业医疗计划的延续使用权以及企业集体人寿保险的受益折算。多数人都会被这些问题搞糊涂，专业顾问则不会。
　　
　　选择财务顾问就象选择律师或医生一样。让那些你信任的人给你推荐。由于律师经常与会计师和其他财务顾问共事，因此一个好的律师就能给你做很好的推荐。
　　
　　你对理财问题知道的越少，做选择前就越应该多见几位候选人面谈。问他们如下问题：受过什么样的教育？有没有专业文凭？是否属于某个专业协会？以前是否因为失职或疏忽被起诉过？如有，在什么时候？结果怎样？收费标准是多少？